FD宣言およびKPI

FD宣言(お客様本位の業務運営宣言)

私たち有限会社にしい保険は、金融庁が示す「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、「感謝の心と笑顔を忘れず、保険を通じてお客様の安心・安全・幸せに貢献する」という経営理念のもと、お客様一人ひとりに寄り添い、誠実かつ公正な業務運営を実践することをここに宣言します。

私たちは、保険が「加入して終わり」ではなく、お客様の人生や暮らしに長く寄り添い、万一の際に大きな役割を果たす大切な備えであるとの認識に立ち、長期的な視点で信頼される代理店であり続けることを目指します。

1. お客様の最善の利益を最優先とした提案
   私たちは、常に顧客利益を最優先とし、販売目的に偏らない提案を行います。お客様のライフプラン、家族構成、事業内容、将来設計を十分に把握したうえで、必要かつ合理的な保険商品の選定ならびに提案をいたします。
2. 比較・推奨における公正性の確保
   複数の保険商品を取り扱う代理店として、商品内容・保障範囲・保険料等を適切に比較し、お客様にとって理解しやすい形で推奨理由を明確に説明します。特定の商品や保険会社に偏らない、公正・中立な判断を徹底します。
3. 利益相反の管理体制の構築
   手数料体系や取引関係等により、お客様の利益が不当に損なわれることのないよう、利益相反の可能性を適切に把握・管理する体制を整備します。常にお客様の立場に立った行動を最優先とします。
4. 重要情報の丁寧かつ分かりやすい提供
   保険商品の内容、リスク、免責事項、解約時の影響などの重要事項について、専門用語を極力用いず、分かりやすく丁寧に説明します。お客様が十分に理解・納得したうえで判断できるよう支援します。
5. ご契約後を重視した継続的なアフターフォロー
   私たちは、ご契約後のサポートこそが代理店の重要な役割であると考えています。ライフステージや環境の変化に応じた保障内容の見直しや、保険金・給付金請求時の支援を通じて、長期的な安心を提供します。
6. お客様の声を活かした品質向上
   お客様から寄せられるご意見・ご要望・苦情等を真摯に受け止め、業務プロセスやサービス品質の改善に反映します。継続的な改善活動を通じて、より高い顧客満足度の実現を目指します。
7. 人材育成と専門性の向上
   社員一人ひとりが高い倫理観と専門性を備えた人材となるよう、継続的な教育・研修・自己研鑽を推進します。常に最適な商品と最高水準のサービスを提供できる体制を構築します。
8. コンプライアンスと地域社会への貢献
   法令遵守および社内ルールの徹底を図り、健全な業務運営を行います。また、地域社会の一員として社会的責任を果たし、地域に信頼され、必要とされる存在であり続けます。
9. 方針の定期的な見直しと公表
   本宣言は、業務運営状況や社会環境の変化を踏まえ、定期的に見直します。見直し内容については、適切な方法により公表し、透明性を確保します。

策定日：令和7年10月1日
有限会社にしい保険
代表取締役 西井 宏明

KPI(重要業績評価指標)

「顧客本位の業務運営方針(FD宣言)」の定着度合いを客観的に評価できる評価指標

有限会社にしい保険は社内の目標を達成するための重要な業績評価の指標を策定し、達成状況を定点観測することで、目標達成に向けた組織のパフォーマンスの動向を把握します。

1. らくらく手続きシリーズカバー率
   従来の書面による手続きとは違い、対面でPCやタブレットでのお手続きに加え、スマホやオンライン、電子署名手続き等による保険契約手続きをすることで、お客様の利便性向上に加え、環境負荷の低減を図る取組みを実施します。
2. NPS アンケート (お客様の声) 回答率
   ご契約手続き後に送信される 「NPS アンケート」に対して多くの回答をいただくことで、ご意見やご要望、さらにはご不満の声を真摯に受け止め、業務改善とサービス品質の向上を図り、より良いサービスを提供します。
3. 契約更新の早期更新割合
   契約更新の際、早期更新(4週間前)に努め、お客様の十分なご理解のための時間の創出と、弊社からのわかりやすい説明に努めています。
4. 事故時現場かけつけ割合
   お客様の“いざ”という時にこそ寄り添うことで、お客様に「安心感」をお届けできることが弊社の強みであると考えます。お客様が困ったときに迅速かつ丁寧に対応し、可能な限り事故現場に急行できる体制構築に努めます。
5. 生命保険契約継続率 (ANP/AAPベース・60か月)
   お客様一人ひとりのニーズやライフステージに合わせた最適な保険商品を提案することで、お客様にとって本当に必要なものをご提供いたします。